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河南新蔡農商銀行兩名員工違法發放貸款同一人用3張身份證騙貸500萬

來源：和訊銀行　2019-02-12 16:09:33

裁判文書網日前披露，河南新蔡農商銀行兩名員工違法發放貸款，分別被新蔡縣人民法院判處有期徒刑3年，緩刑4年。

判決書顯示，被告人魏華于2010年4月至2013年5月任新蔡農商銀行佛閣寺支行主任。被告人張漢卿于2008年6月至2017年8月任新蔡農商銀行佛閣寺支行客戶經理。

法院審理查明，2010年9月至2012年6月，魏華、張漢卿在新蔡農商銀行佛閣寺支行分別擔任主任、客戶經理(信貸員)期間，違反國家規定，張漢卿在未對借款人的自然情況、收入、償還能力、借款用途和擔保人的自然情況、收入等不進行認真審查的情況下，魏華作為信用社主任，未組織召開貸管會，讓貸管會所有成員進行貸款手續審查，致使新蔡農商銀行佛閣寺支行向馮某、黃某等人發放貸款38筆，共計419.4萬元人民幣，此38筆貸款實際為楊某(另案處理)使用。

另2012年12月份，魏華、張漢卿在新蔡縣佛閣寺鎮農村信用社任職期間，違法國家規定，為楊某使用楊文慶身份，通過虛構貸款用途、提供虛假身份信息等方法，以“換據”的方式發放貸款99萬元人民幣，該筆貸款至今未歸還。

據了解，楊某一共有三個戶口，并有三張身份證，分別是楊某、楊文慶、肖振彬。

2016年11月份，河南省農商銀行查出新蔡農商銀行存在冒名發放貸款，要求新蔡農商銀行為整改，經集體研究決定，讓楊某確認貸款數額，后楊某通過編造貸款項目、使用虛假證明文件、偽造擔保人身份信息等方法，以“換據”的方式在該信用社貸款468.9萬元人民幣用于償還上述38筆貸款的本金及利息，該筆貸款至今未歸還。

綜上，在辦理楊某貸款業務的過程中，被告人魏華作為主管信貸工作的領導和審貸小組的組長，不認真履行職責，違反國家規定發放貸款518.4萬元;被告人張漢卿作為信貸員對借款人的自然情況、收入、償還能力、借款用途和擔保人的自然情況、收入等不進行審查，違法發放貸款498.4萬元。

法院認為，被告人魏華任新蔡農商銀行佛閣寺支行主任期間，作為主管信貸工作的領導和審貸小組的組長，未召開審貸小組會議，未認真履行職責，致使該支行違法發放貸款518.4萬元，數額特別巨大;被告人張漢卿任新蔡農商銀行佛閣寺支行客戶經理期間,違反國家貸款管理制度，在發放貸款的過程中未對借款人的基本情況、借款用途、償還能力和擔保人的基本情況、可靠性進行嚴格審查，違反國家規定發放貸款498.4萬元，數額巨大，其行為均已構成違法發放貸款罪。

考慮到魏華、張漢卿能夠主動如實供述自己的犯罪事實，且到案后認罪態度較好，具有投案的自動性、主動性，系自首，可以從輕或者減輕處罰。依法判決被告人魏華、張漢卿犯違法發放貸款罪，判處有期徒刑3年，緩刑4年，并處罰金不等。

資料顯示，河南新蔡農村商業銀行于2017年8月10日掛牌開業，前身系新蔡縣農村信用合作聯社，設有27個支行和4個儲蓄所。截止2018年3月31日，新蔡農商銀行存款余額為107.73億元。

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